ETF काम कैसे करता है?

EPFO ईटीएफ में 15 तक करता है निवेश (फाइल फोटो)

ईटीएफ में पैसा लगाकर मोटी कमाई कर रहा EPFO, बढ़कर 2.26 करोड़ हुई निवेश राशि

ईपीएफओ ने मार्च 2022 तक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में 1,59,299.46 करोड़ रुपए का निवेश किया है, जो अनुमानित बाजार प्राइज बढ़कर 2,26,919.18 करोड़ रुपए हो चुका है।

EPFO ईटीएफ में 15 तक करता है निवेश (फाइल फोटो)

रिटायरमेंट बॉडी फंड ईपीएफओ नौकरी पेशा लोगों के लिए कई सुविधाएं प्रोवाइड कराता है। ईपीएफओ पेंशन योजना से लेकर ब्‍याज दर, मेडिकल लाभ आदि सुविधा देता है। वहीं कर्मचारी भविष्‍य निधि संगठन ईटीएफ में आपकी जमा राशि का 15 प्रतिशत का निवेश करता है। पिछले कुछ सालों में सरकार के लिए एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) ईपीएफओ का पसंदीदा माध्यम बनकर उभरा है। अब इसी के संबंध ने ईपीएफओ ने आंकड़े जारी किए हैं।

केंद्रीय श्रम एवं रोजगार राज्य मंत्री रामेश्वर तेली (Minister Rameshwar Teli) के अनुसार, ईपीएफओ ने मार्च 2022 तक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में 1,59,299.46 करोड़ रुपए का निवेश किया है, जो अनुमानित बाजार प्राइज बढ़कर 2,26,919.18 करोड़ रुपए हो चुका है।

ईपीएफओ अगस्त 2015 से ईटीएफ में निवेश ETF काम कैसे करता है? कर रहा है। निकाय ने अपनी निवेश योग्य जमा राशि का 5 प्रतिशत शेयर बाजारों में निवेश करने का निर्णय लिया। बाद में, 2016-17 में अनुपात को बढ़ाकर 10 प्रतिशत और 2017-18 और उसके बाद 15 प्रतिशत कर दिया गया। केंद्रीय श्रम और रोजगार राज्य मंत्री रामेश्वर तेली ने लोकसभा में एक लिखित जवाब में कहा कि कर्मचारी भविष्य ETF काम कैसे करता है? निधि संगठन (ईपीएफओ) ने 31 मार्च, 2022 तक ईटीएफ में 1,59,299.46 करोड़ रुपये का निवेश किया है।

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जवाब से पता चला कि 31 मार्च, 2022 तक ईटीएफ में ईपीएफओ के निवेश का अनुमानित बाजार प्राइज 2,26,919.18 करोड़ रुपए था। मंत्री ने सदन को यह भी बताया कि ईपीएफओ ने इस साल अप्रैल-जून की अवधि में ईटीएफ में 12,199.26 करोड़ रुपए का ETF काम कैसे करता है? निवेश किया, जबकि कुल निवेश (ऋण और इक्विटी में) 84,477.67 करोड़ रुपए था।

निकाय ने 2021-22 में 43,568.02 करोड़ रुपए 2020-21 में 32,070.84 करोड़ रुपए और ईटीएफ में 2019-20 में 31,501.09 करोड़ रुपए का निवेश किया था। सरकार द्वारा अधिसूचित निवेश पैटर्न के अनुसार ईपीएफओ 85 फीसदी फंड डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है और 15 फीसदी निवेश ईटीएफ में किया जाता है। मंत्री ने कहा कि ईटीएफ में निवेश निफ्टी 50, सेंसेक्स, सेंट्रल पब्लिक सेक्टर एंटरप्राइजेज (सीपीएसई) और भारत 22 इंडेक्स पर आधारित है।

भारत बॉन्ड ईटीएफ क्या है What is Bharat Bond ETF

Bharat Bond ETF Hindi आज सभी Investment करते है क्योकि सभी चाहते है की उनको और उनके परिवार को भविष्य में किसी समस्या का सामना न करना पड़े इसके लिए किसी ना किसी तरह इन्वेस्टमेंट कर रहे है लेकिन सभी चाहते है की पैसे को ऐसी जगह invest किया जाये जंहा जोखिम कम हो और अच्छा रिटर्न भी मिले |

इसके लिए बहुत से अच्छे अच्छे बैंक और कंपनी है जो रिस्क फ्री इन्वेस्टमेंट का आप्शन देते है और सरकार द्वारा भी बहुत सी अच्छी स्कीम दी जाती है उनमे से एक बॉन्ड ईटीएफ Bharat Bond ETF Hindi है इसके अन्दर इन्वेस्टमेंट से अच्छा रिटर्न मिलता है तो यदि कोई बॉन्ड ईटीएफ Bharat Bond ETF में इन्वेस्ट करना चाहते है तो आज इस artical में बॉन्ड ईटीएफ Bharat Bond ETF के बारे में विस्तार से बतायेंगे |

भारत बॉन्ड ईटीएफ क्या है ? What is Bharat Bond ETF Hindi

भारत बॉन्ड ईटीएफ एक डेट एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) Debt Exchange-traded fund (ETF) है यह भारत का पहला कॉर्पोरेट बॉन्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) है इसके अन्दर भारत सरकार द्वारा संचालित कंपनी के बांड जरी किये जाते जाते है जिस से Retail इन्वेस्टर्स को सरकारी बॉन्ड खरीदने का मौका मिलता है

दिसंबर 2019 के पहले सप्ताह में, सरकार ने भारत बॉन्ड ईटीएफ के शुभारंभ किया था उसके बाद से बहुत से लोग इसके अन्दर इन्वेस्ट कर रहे है और एक इन्वेस्टर की तरफ से देखे तो यह एक फिक्स इनकम के लिए सही इन्वेस्टमेंट आप्शन है और यह एक रिस्क फ्री इन्वेस्टमेंट है सरकार के दृष्टिकोण से, यह सार्वजनिक क्षेत्र की इकाइयों को इनकम का एक आप्शन है |

बॉन्ड ईटीएफ क्या है What is Bond ETF Hindi

बॉन्ड ईटीएफ( ETFs) एक Passive म्यूचुअल फंड है क्योकि जब आप ईटीएफ में निवेश करते हैं, तो आपको वैसी ही कंपनी मिलती हैं, जैसी आप म्यूचुअल फंड्स के मामले में मिलती है ईटीएफ ETF के नाम से पता चलता है, स्टॉक एक्सचेंजों पर बिज़नस होता है और स्टॉक की तरह एनएसई NSE या बीएसई BSE जैसे स्टॉक एक्सचेंजों से ही खरीदा और बेचा जा सकता है।

Bond ईटीएफ ETFs कहां निवेश करता है ?

Bharat Bond ETF पीएसई के AAA रेटेड बॉन्ड में निवेश करता है। जैसे REC, PFC, NHAI, आदि तभी इसके अन्दर इन्वेस्टमेंट से रिस्क कम होता है क्योकि यह अच्छी कंपनी के अन्दर ही इन्वेस्ट करता है

निवेश (Invest) की Minimum और Maximum अमाउंट क्या है ?

इसके अन्दर प्रति बॉन्ड न्यूनतम राशि 1,000 रुपये है और इसकी कोई अधिकतम सीमा नहीं है लेकिन retail investors के लिए, 2 लाख रुपये की Maximum Limit है इसलिए अपने बजट के अनुसार इसके अन्दर इन्वेस्ट कर सकते है यदि कम इनकम है तो कम इन्वेस्टमेंट करे और ज्यादा इनकम है तो ज्यादा इन्वेस्टमेंट कर सकते है |

Investors के लिए भारत बॉन्ड ( Bharat Bond ) के क्या फायदे हैं?

भारत बॉन्ड ईटीएफ (Bharat Bond ETF) सुनिश्चित रिटर्न (assured returns) beneficial tax treatment और liquidity सभी लाभ प्रदान करता है इसलिए यदि कोई भी व्यक्ति रिस्क फ्री इन्वेस्टमेंट करना चाहता है तो उसके लिए यह सही आप्शन है |

भारत बॉन्ड ईटीएफ( Bharat Bond ETF) के उद्देश्य

1 . Bond ETFs भारतीय ETF काम कैसे करता है? ऋण बाजारों को deepen करने में मदद करेगा; एक ही समय में retail investors की भागीदारी के लिए अवसर प्रदान करेगा |

2. इसके अतिरिक्त, यह underlying PSE कंपनियों को अपने संचालन के लिए funds जुटाने में मदद करेगा।

Bharat Bond ETF से मिलने वाला रिटर्न

भारत बॉन्ड ईटीएफ (Bharat Bond ETF) के माध्यम से आप कम रिस्क लेकर भारत सरकार द्वारा संचालित कंपनियों के बॉन्ड खरीद सकते हैं इसमें आपके पास निवेश के दो आप्शन होते हैं। पहला, Short Term, ETF काम कैसे करता है? इसकी परिपक्वता अवधि 3 साल है। दूसरा, Long Term, इसकी परिपक्वता अवधि 10 साल है।

इसके अन्दर कोई भी इन्वेस्टर फिक्स्ड डिपॉजिट की तुलना में अधिक रिटर्न ले सकता है इसमें 1000 रूपये की इन्वेस्टमेंट कर सकते है मौजूदा 10 साल के सरकारी बॉन्ड की यील्ड 6.67% है, जो FD से अधिक है।

Bharat Bond ETF के महत्वपूर्ण तथ्य

• यह एक रिस्क फ्री इन्वेस्टमेंट आप्शन है और इसमें अच्छा रिटर्न मिलता है
• Bharat Bond ETF के अन्दर दो आप्शन मिलते है एक तो 3 साल में परिपक्व होता है और दूसरा 10 साल में परिपक्व होता है।
• इसके अन्दर इन्वेस्टमेंट पर मिलने वाले ब्याज को वापिस इन्वेस्ट कर दिया जाता है |
• Maturity होने पर पैसे बैंक अकाउंट के अन्दर ट्रान्सफर कर दिए जाते है |
• ETF को Stock Exchanges के अन्दर लिस्ट किया जाता है जिस इ इनमे ट्रेडिंग की जा सके |
• इसके अन्दर कम से कम 1000 रूपये इन्वेस्ट किये जा सकते है और retail investors के लिए मैक्सिमम लिमिट 2 लाख रुपये की है |
• Bharat Bond ETF 0.0005% के चार्ज के साथ सबसे सस्ता है।
• भारत बॉन्ड ईटीएफ में निवेश करने के लिए आपको डीमैट खाते की आवश्यकता होगी।

भारत बॉन्ड ईटीएफ में निवेश कैसे करें ?

यदि आप ETFs में निवेश करना चाहते हैं, तो आप NFO अवधि के दौरान अपने ब्रोकर के माध्यम से आवेदन कर सकते हैं। स्टॉक एक्सचेंज में ईटीएफ सूचीबद्ध होने के बाद, आप द्वितीयक बाजार से भी खरीद सकते हैं।

यदि आप FoF में निवेश करना चाहते हैं, तो आप अपने वितरक (नियमित योजना) या सीधे Bharat Bond वेबसाइट से आवेदन कर सकते हैं।

उम्मीद है जानकरी आपके काम आयेगी यदि जानकारी अच्छे लगे तो शेयर कमेंट करना ना भूले |

गोल्ड में कैसे करें इन्वेस्ट, 5 तरीके हैं मौजूद

अगर कोई सोने में इन्वेस्ट करना चाहता है तो इसके 5 तरीके हैं- फिजिकल गोल्ड, गोल्ड म्यूचुअल फंड, गोल्ड ETF, डिजिटल गोल्ड और सॉवरेन गोल्ड बांड.

भारतीयों को सोना (Gold) हमेशा से लुभाता रहा है. फिर चाहे सोने की ज्वेलरी पहनकर इतराना हो या फिर इसे निवेश के माध्यम के रूप में देखना हो. अगर कोई सोने में इन्वेस्ट करना चाहता है तो इसके 5 तरीके हैं- फिजिकल गोल्ड, गोल्ड म्यूचुअल फंड, गोल्ड ETF, डिजिटल गोल्ड और सॉवरेन गोल्ड बांड. आइए जानते हैं इन 5 तरीकों ETF काम कैसे करता है? से कैसे आप गोल्ड में निवेश कर सकते हैं.

फिजिकल गोल्ड

फिजिकल गोल्ड यानी गोल्ड ज्वेलरी, गोल्ड बार या सिक्के. भारत में फिजिकल गोल्ड की खरीद काफी ज्यादा पॉपुलर है. कई लोग इसे सोने में इन्वेस्टमेंट का सबसे आसान और सुविधाजनक तरीका मानते हैं. लेकिन याद रहे कि फिजिकल गोल्ड की खरीद पर 3 फीसदी जीएसटी लगता है. अगर आप गोल्ड ज्वैलरी के माध्यम से सोने में निवेश करना चाहते हैं तो बीआईएस हॉलमार्क वाली गोल्ड ज्वैलरी ही खरीदें. यह ETF काम कैसे करता है? सोने की शुद्धता को प्रमाणित करता है.

गोल्ड ETF

आप गोल्ड ETF में भी निवेश कर सकते हैं, हालांकि भारत में ये ज्यादा लोकप्रिय नहीं हैं. गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF ) आपकी कैपिटल को फिजिकल गोल्ड में निवेश करता है और यह सोने की कीमत के हिसाब से घटता-बढ़ता रहता है. गोल्ड ETF के तौर पर मिनिमम 1 ग्राम सोने में भी निवेश किया जा सकता है, निवेश की कोई अपर लिमिट नहीं है. गोल्ड ETF में कोई लॉक इन पीरियड नहीं होता है.

गोल्ड म्यूचुअल फंड्स

गोल्ड म्यूचुअल फंड्स भी सोने में निवेश का एक तरीका है. यह गोल्ड ईटीएफ में निवेश करता है. म्यूचुअल फंड की तरह गोल्ड में भी SIP शुरू कर सकते हैं. इससे 500 रुपये की छोटी रकम से भी सोने में लॉन्ग टर्म के लिए निवेश किया जा सकता है. SIP की रकम अपने आप बैंक खाते से कट जाती है. गोल्ड SIP में निवेश करने के लिए डीमैट अकाउंट की जरूरत नहीं है.

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड गवर्मेंट सिक्योरिटीज हैं, जिन्हें केंद्रीय बैंक आरबीआई, सरकार की ओर से जारी करता है. सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड पर निवेशकों को हर साल 2.5 फीसदी का ब्याज हासिल होता है. आमतौर पर सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड का लॉक इन पीरियड 5 साल है और मैच्योरिटी पीरियड 8 साल है. सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड, पेपर फॉर्म में होता है. निवेशक को कम से कम एक ग्राम सोने के लिए निवेश करना होगा. कोई भी व्यक्ति और हिंदू अविभाजित परिवार अधिकतम 4 किलो मूल्य तक का गोल्ड बॉन्ड खरीद सकता है. ट्रस्ट और समान संस्थाओं के लिए खरीद की अधिकतम सीमा 20 किलो है. सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड सभी बैंकों, स्टॉक होल्डिंग कॉर्पोरेशन ऑफ इंडिया लिमिटेड (SHCIL), नामित डाकघरों और मान्यता प्राप्त स्टॉक एक्सचेंजों (Stock Exchanges), नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड (NSE) और बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज लिमिटेड (BSE) के माध्यम से बेचे जाते हैं.

डिजिटल गोल्ड

सोने में निवेश के लिए डिजिटल गोल्ड का विकल्प भी है. कई बैंक, मोबाइल वॉलेट और ब्रोकरेज कंपनियों ने MMTC-PAMP या सेफगोल्ड के साथ साझेदारी की हुई है. इसी की मदद से वे डिजिटल गोल्ड खरीदने की सुविधा देते हैं. डिजिटल गोल्ड में छोटे-छोटे अमाउंट में सोने में पैसा लगा सकते हैं. डिजिटल तरीके से 24 कैरेट यानी 99.99 फीसदी शुद्ध सोना डिजिटली सुरक्षित रखा जा सकता है, जब चाहे इसे बेचा जा सकता है और चाहें तो फिजिकल फॉर्म में यानी बिस्किट, कॉइन या ज्वेलरी के रूप में डिलीवरी भी पाई जा सकती है. डिजिटल फॉर्म में 1 रुपये में भी सोना ETF काम कैसे करता है? खरीदा जा सकता है. Paytm, Google Pay और PhonePe यूजर्स को डिजिटल गोल्ड की खरीद-बिक्री की सुविधा दे रहे हैं.